AML-Käytäntö (Rahanpesun Estäminen)

Viimeksi päivitetty: 15. Syyskuuta 2026

1. Johdanto

BetBluff Casino (jäljempänä "Yhtiö", "Me" tai "Kasino") on sitoutunut korkeimpiin rehellisyyden ja läpinäkyvyyden standardeihin. Osana tätä sitoumusta, ja noudattaaksemme kansainvälisiä sekä lisensoijamme asettamia lakeja, olemme ottaneet käyttöön tiukat käytännöt ja menettelytavat rahanpesun (Anti-Money Laundering, AML) ja terrorismin rahoituksen (Counter-Terrorism Financing, CTF) estämiseksi. Tämän asiakirjan tarkoituksena on kuvata nämä toimenpiteet selkeästi asiakkaillemme.

2. Rahanpesun Määritelmä

Rahanpesulla tarkoitetaan toimintaa, jolla laittomasti hankittujen varojen (esim. rikoksella saadun hyödyn) alkuperä pyritään salaamaan, jotta ne näyttäisivät laillisesti hankituilta. Kasinoympäristössä tämä voi tarkoittaa yritystä tallettaa rikoshyötyä pelitilille, pelata minimisummalla ja sen jälkeen kotiuttaa varat, jolloin ne näyttävät kasinolta saaduilta laillisilta voitoilta.

3. Asiakkaan Tunteminen (KYC - Know Your Customer)

Tehokkain tapa estää rahanpesua on varmistaa asiakkaidemme henkilöllisyys. Noudatamme tiukkaa asiakkaan tuntemisprosessia (KYC). Kaikkien pelaajien, jotka avaavat tilin BetBluffille, on käytävä läpi tunnistautumisprosessi.

3.1 Henkilöllisyyden Todentaminen

Vaadimme asiakkaitamme toimittamaan luotettavat asiakirjat henkilöllisyytensä todistamiseksi. Tämä tapahtuu tyypillisesti, kun pelaaja ylittää tietyn kumulatiivisen talletus- tai kotiutusrajan (esim. 2000 €), tai milloin tahansa, kun epäilemme toiminnan laatua. Vaadittavia asiakirjoja ovat muun muassa:

Henkilötodistus: Kopio voimassa olevasta passista, henkilökortista tai ajokortista.
Osoitetodistus: Tuore (alle 3 kuukautta vanha) sähkölasku, puhelinlasku tai tiliote, josta käy ilmi pelaajan nimi ja rekisteröity osoite.
Maksutavan vahvistus: Todiste käytetyn maksutavan omistajuudesta (esim. kuva luottokortista tai kuvakaappaus e-lompakosta/verkkopankista).

4. Talletuksia ja Kotiutuksia Koskevat Säännöt

Estääksemme varojen siirtelyä ja pesua, olemme asettaneet tiukat säännöt rahaliikenteelle:

Suljettu kierto: Kotiutukset on aina tehtävä samalle maksutavalle ja tilille, jota käytettiin alkuperäisen talletuksen tekemiseen. Poikkeustapauksissa, jos tämä ei ole teknisesti mahdollista, vaadimme perusteellista ylimääräistä varmennusta (esim. tiliotteen) uudelle maksutavalle, jonka on oltava rekisteröitynä pelaajan omalle nimelle.
Kierrätysvaatimus: Kaikki talletetut varat on pelattava (kierrätettävä) kasinon peleissä vähintään kerran (1x) ennen kuin niitä voidaan kotiuttaa. Tämä on alan standardi rahanpesun estämiseksi.
Kolmannen osapuolen maksut: Emme missään olosuhteissa hyväksy talletuksia kolmansilta osapuolilta (esim. ystävien, perheenjäsenten tai yritysten tileiltä tai korteilta). Pelaajan on käytettävä yksinomaan omissa nimissään olevia maksutapoja.
Käteinen raha: BetBluff on täysin digitaalinen alusta, emmekä ota vastaan tai maksa ulos käteistä rahaa.

5. Epäilyttävän Toiminnan Valvonta ja Raportointi

Henkilökuntamme on koulutettu tunnistamaan rahanpesuun viittaavia riskitekijöitä. Lisäksi käytämme kehittyneitä automaattisia järjestelmiä valvomaan pelaajien transaktioita ja pelikäyttäytymistä 24/7. Etsimme poikkeavia malleja, kuten:

Suuria, selittämättömiä talletuksia.
Pelaajia, jotka tallettavat suuria summia, pelaavat vain minimaalisesti ja pyytävät heti kotiutusta.
Useiden tilien luomista saman IP-osoitteen tai kotitalouden alta.
Tietojen, kuten osoitteen tai maksutavan, toistuvaa ja epäjohdonmukaista muuttamista.

Jos havaitsemme epäilyttävää toimintaa, olemme lain mukaan velvoitettuja raportoimaan siitä asianomaisille viranomaisille (Financial Intelligence Unit). Näissä tapauksissa voimme jäädyttää tai sulkea pelitilin ja pidättää varat tutkimusten ajaksi. Lainsäädäntö kieltää meitä paljastamasta asiakkaalle (ns. "tipping-off"), että häntä tutkitaan rahanpesuepäilyjen vuoksi.

6. Varojen Alkuperän Selvittäminen (SOF - Source of Funds)

Jos pelaajan rahaliikenne ylittää tietyt asetetut raja-arvot tai poikkeaa merkittävästi hänen tavanomaisesta profiilistaan, meillä on velvollisuus pyytää selvitystä varojen alkuperästä (Source of Funds, SOF) tai varallisuuden lähteestä (Source of Wealth, SOW). Tämä tarkoittaa, että pelaajan on toimitettava dokumentteja, jotka osoittavat, mistä peliin käytetyt rahat ovat peräisin (esim. palkkakuitit, todistus perinnöstä tai yrityksen myynnistä).

7. Henkilökunnan Koulutus

Kaikki BetBluffin työntekijät, erityisesti asiakaspalvelussa, maksuliikenteessä ja riskienhallinnassa työskentelevät, saavat säännöllistä AML/CTF-koulutusta. Koulutus varmistaa, että henkilökuntamme on ajan tasalla uusimmista säädöksistä, tunnistamistekniikoista ja rahanpesijöiden käyttämistä menetelmistä.

8. Yhteystiedot

Jos sinulla on kysyttävää AML-käytännöstämme tai haluat ilmoittaa epäilyttävästä toiminnasta sivustollamme, pyydämme sinua ottamaan yhteyttä asiakastukeemme tai suoraan compliance-tiimiimme osoitteessa [email protected].